واشینگتن باید راه‌های گریز در تجارت رمزارزی ایران و روسیه را ببندد

در اول اکتبر ۲۰۲۶، وزارت خزانه‌داری ایالات متحده شبکه A7 را که یک سازوکار بانکداری در سایه برای کمک به روسیه و ایران در دور زدن تحریم‌هاست، به‌عنوان یک سازمان جنایت‌کار فراملی تعیین کرد. شبکه مبارزه با جرائم مالی وزارت خزانه‌داری پیشنهاد کرد شرکت‌های پوششی آن در کشورهای ثالث از نظام مالی آمریکا قطع شوند. خزانه‌داری گزارش داد شبکه پرداختی روسی که ایلان شور، سیاستمدار فراری مولداوی، آن را هدایت می‌کرد و «بانک دفاعی» روسیه، پروم‌سویازبانک، آن را ساخته بود، از سپاه پاسداران انقلاب اسلامی ایران و «نیابتی‌های ایران، مانند حماس» پشتیبانی کرده است.

پروم‌سویازبانک به نزدیک به ۷۰ درصد قراردادهای دفاعی روسیه خدمات می‌دهد. اقدام اول اکتبر شروع خوبی است، اما کافی نیست. وزارت خزانه‌داری می‌گوید این شرکت‌های پوششی از ژانویه ۲۰۲۵ تا ژوئن ۲۰۲۶ بیش از ۱۷ میلیارد دلار را پردازش کرده‌اند تا به بانک مرکزی ایران، سپاه پاسداران انقلاب اسلامی و سازمان‌های تروریستی مورد حمایت ایران برای جابه‌جایی وجوه کمک کنند. یکی از شرکت‌های پوششی شبکه A7 حتی مستقیماً با ناوگان سایه ایران معامله کرده است.

سوابق بلاک‌چین نشان می‌دهد پول چگونه از میان این بانک‌ها، شرکت‌ها و نهادهای گوناگون عبور می‌کند. در ۷ اوت ۲۰۲۶، وزارت خزانه‌داری شل‌بیت (Shelbit)، یک پلتفرم ایرانی با شرکت‌هایی در گرجستان، لهستان و امارات متحده عربی را به دلیل انتقال وجوه به کیف‌پول‌های سپاه پاسداران انقلاب اسلامی تعیین کرد. تی‌آر‌ام لبز (TRM Labs)، شرکت پیشرو در اطلاعات بلاک‌چین و تحلیل داده، ۶٫۳ میلیارد دلار را از طریق کیف‌پول‌های مرتبط با شل‌بیت ردیابی کرد، از جمله ۳۱۸ میلیون دلار مواجهه با A7. در ۱۷ سپتامبر ۲۰۲۵، شل‌بیت ۲ میلیون دلار را طی چهار انتقال به کیف‌پولی فرستاد که اداره ملی مبارزه با تأمین مالی تروریسم اسرائیل بعدها آن را زیرساخت حماس تعیین کرد. این تعیین اسرائیلی، ارتباط میان این لایه‌های تسویه و تأمین مالی حماس را تقویت می‌کند. تی‌آر‌ام لبز هشدار می‌دهد داده‌های روی زنجیره نشان می‌دهند پول به کجا رفته است، اما نه اینکه چه کسی از چه چیزی خبر داشته است. با این حال، اینکه سپاه پاسداران انقلاب اسلامی، حماس و نهادهای مورد حمایت دولت روسیه از یک سازوکار تسویه مشترک استفاده کرده‌اند، محکوم‌کننده است.

شل‌بیت، A7 و توکن‌اسپات (TokenSpot) یک لایه تسویه مشترک دارند و استیبل‌کوین یو‌اس‌دی تتر (USDT) شبکه غالب برای جابه‌جایی پول میان طرف‌هاست. هر یک از این پلتفرم‌ها با تحریم‌ها یا مقرراتِ در انتظار تصویب روبه‌رو هستند، اما وزارت خزانه‌داری آمریکا با آنها مانند شاخک‌های یک اختاپوس واحد برخورد نمی‌کند. آن اختاپوس اکنون سبربانک است که نتیجه نهایی را به هم وصل می‌کند، هماهنگ می‌سازد و وجهه قانونی به آن می‌دهد.

راه‌های گریز دیگری هم باقی مانده است. در ۲ ژوئن ۲۰۲۶، دفتر کنترل دارایی‌های خارجی وزارت خزانه‌داری ایالات متحده نوبیتکس، بزرگ‌ترین صرافی رمزارز ایران، و سه صرافی داخلی ایرانی دیگر را تعیین کرد و سرمایه ایران را به سمت لایه‌های فراساحلی مانند شل‌بیت و به سوی نظام‌های موازی روسی سوق داد. قانون فدرال 282-FZ که ولادیمیر پوتین، رئیس‌جمهور روسیه، در ۴ اوت ۲۰۲۶ آن را امضا کرد، به شرکت‌های روسی اجازه داده است تجارت خارجی را با ارزهای دیجیتال تسویه کنند. کاپلان پانش، معاون رئیس کمیته بودجه دوما، گفت این قانون به شرکت‌ها امکان می‌دهد با «دور زدن تحریم‌ها» به شرکای خود پرداخت کنند. سبربانک که از سال ۲۰۲۲ تحت تحریم‌های کامل آمریکاست، بلافاصله تسویه‌های رمزارزی برای تجارت خارجی را راه‌اندازی کرد و در کنار A7 کانال‌هایی با پشتیبانی دولت ایجاد کرد.

در ۱۴ سپتامبر ۲۰۲۶، وزارت خزانه‌داری آمریکا بانک وی‌تی‌بی را به دلیل ایجاد کانال‌های روبل-ریال با بانک‌های ایرانی تعیین کرد و به بانک‌های خارجی هشدار داد روابط خود را قطع کنند. منتقدان استدلال می‌کنند تحریم‌های ثانویه علیه بانک‌های روسی خطر سرریز تجاری برای متحدان در کشورهای ثالث را در پی دارد، اما این میزان مواجهه عامدانه محدود طراحی شده است. فرمان اجرایی ۱۳۹۰۲ فقط بانک‌های خارجی را در بر می‌گیرد که آگاهانه جریان‌های ایرانی را تسویه می‌کنند و تجارت معمول با همسایگان روسیه بیرون از دامنه آن می‌ماند.

سازوکار قرقیزی نیز همین مشکل را نشان می‌دهد. در ۶ اکتبر ۲۰۲۶، تی‌آر‌ام لبز ارزیابی کرد توکن‌اسپات، صرافی دارای مجوز در بیشکک، به‌عنوان پوششی برای گرینکس (Grinex)، جانشین گارانتکس (Garantex)، صرافی تحریم‌شده روسی، عمل می‌کند. توکن‌اسپات حدود ۶۸۰ میلیون دلار به A7 فرستاد و در میان طرف‌های معامله شل‌بیت هم دیده می‌شود. بریتانیا دو روز بعد توکن‌اسپات را تحریم کرد. واشینگتن چنین نکرده است و در ۱۰ اکتبر، نهاد تنظیم‌گر قرقیزستان همچنان توکن‌اسپات را دارای مجوز فهرست کرده بود. واشینگتن باید به تنظیم‌گران بیشکک فشار بیاورد تا مجوز آن را لغو کنند.

وزارت خزانه‌داری باید A7، شل‌بیت، توکن‌اسپات و کانال‌های 282-FZ را یک لوله به‌هم‌پیوسته و واحد ببیند. قاعده نهایی شبکه مبارزه با جرائم مالی باید هم پلتفرم‌های تسویه ایرانی را پوشش دهد و هم فهرست غیرعلنی نمایندگان فرعی را با تنظیم‌گران گرجستان، لهستان، امارات متحده عربی و قرقیزستان در میان بگذارد. دفتر کنترل دارایی‌های خارجی باید توکن‌اسپات را تعیین کند و علناً اعلام کند هر بانک روسی یا واسطه دارای مجوز که پرداخت‌های رمزارزی را برای طرف‌های ایرانی ذیل 282-FZ تسویه کند، به سرنوشت بانک وی‌تی‌بی دچار خواهد شد.

در نهایت، وزارت خزانه‌داری باید بخش ۸ قانون «هدایت و استقرار نوآوری ملی برای استیبل‌کوین‌های ایالات متحده» را اجرا کند که وزارت خزانه‌داری را ملزم می‌کند اگر ناشران دستورهای مسدودسازی را نادیده بگیرند، پلتفرم‌های آمریکایی را از فهرست کردن استیبل‌کوین‌های خارجی منع کند. گزارشی از کارکنان اقلیت سنا فاش کرد ۸۴ درصد از ۸۴۶ کیف‌پول تحریم‌شده مرتبط با ایران از استیبل‌کوین USDT استفاده می‌کردند و تتر هنوز کیف‌پول‌های بانک مرکزی را که در دسامبر ۲۰۲۵ به‌صورت آنلاین درز کرده بود، در فهرست سیاه قرار نداده است. وزارت خزانه‌داری باید برای USDT در کیف‌پول‌های مرتبط با A7 دستور مسدودسازی صادر کند، درست همان‌طور که تتر در آوریل ۲۰۲۶ مبلغ ۳۴۴ میلیون دلار از وجوه بانک مرکزی ایران را مسدود کرد. اینکه هر شبکه‌ای که سپاه پاسداران انقلاب اسلامی و حماس را تأمین مالی می‌کند هنوز معاملات را با توکن‌های متصل به دلار تسویه می‌کند، بازتاب ناکامی واشینگتن در بستن همه راه‌های گریز و خشکاندن منابع مالی تروریسم است.